هدف از این پژوهش بررسی تاثیر قدرت بازاری و راهبرد تنوع درآمدی نظام بانکی در خلق نقدینگی بانک با استفاده از روش خودرگرسیون برداری تابلویی است. بدین ترتیب، داده های ۲۰ بانک در ایران طی دوره زمانی ۱۳99-۱۳9۴ از صورتهای مالی و یادداشتهای پیوست جمع¬آوری شد. در این راستا، به منظور سنجش شاخص خلق نقدینگی، از روش برگر و برومن )۲۰۰9( استفاده شده است. همچنین، با استفاده از تابع تصادفی مرزی ترنسلوگ قدرت بازاری از طریق شاخص لرنر اندازه گیری شد. برای سنجش شاخص تنوع درآمدی، شاخص هریشمن هرفیندال تعدیل شده درآمد غیربهره ای مورد استفاده قرار گرفت. نتایج حاکی از آن است که قدرت بازاری بانکها در خلق نقدینگی تاثیر منفی معناداری دارد. همچنین، تاثیر راهبرد تنوع درآمدی بدون بهره ای در خلق نقدینگی مورد تایید قرار گرفت. نتایج آزمون تجزیه واریانس نشان میدهدکه در بلندمدت، قدرت بازاری بانک نسبت به راهبرد تنوع درآمدی بدون بهره ای از قدرت توضیح دهندگی بیشتری در خلق نقدینگی برخوردار است.